Derivati dai documenti
L’AI propone i piani di cedole, capitale e interessi sulla base dei documenti giustificativi selezionati.
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Dall’estratto conto di origine al portafoglio, alla contabilità e ai report
AnyVault collega le fasi operative che family office e holding di investimento sono spesso costretti a ricostruire in più fogli di calcolo: file di origine, transazioni verificate, evidenze, posizioni, scritture contabili, controlli di fine periodo e reportistica di portafoglio.
01ImportazioneCarica un estratto conto.
02EstrazioneL’AI estrae e valida i dati e verifica l’eventuale presenza di duplicati tra le transazioni esistenti.
03Verifica e approvazioneApprova l’estrazione, la categoria, le evidenze, i collegamenti tra transazioni e le scritture contabili.
04Portafoglio e reportisticaPosizioni, contabilità e report sono disponibili a partire dagli stessi dati verificati.
01Importa estratti conto in formati flessibili
Tutte le sezioni
Tutti gli esempi riportati in questa pagina sono fittizi e hanno finalità esclusivamente illustrative. Non rappresentano dati di clienti, consulenza in materia di investimenti né la promessa che ogni flusso di lavoro sia completamente automatico.
01 · Acquisizione flessibile degli estratti conto
Importa estratti conto in formati flessibili
Un estratto conto non viene ridotto a un saldo privo di spiegazioni. AnyVault conserva il file caricato, la riga di origine estratta e i campi normalizzati della transazione, consentendo all’operatore di verificare come il sistema ha interpretato i dati.
Dati in ingressoFile strutturati + documenti
Integrità dell’AIEstrazione + nuovo controllo qualità
Controllo duplicatiRispetto alle transazioni esistenti
Esito dell’approvazioneTransazione in sospeso
Il sistema di caricamento gestisce sia tabelle strutturate di transazioni sia documenti di estratto conto, anche quando gli istituti adottano formati diversi. Regole specifiche per ciascun istituto possono individuare commissioni, strumenti, quantità, valute e altri campi senza imporre a tutti i fornitori la stessa struttura.
L’AI estrae e normalizza le righe delle transazioni; i controlli di qualità segnalano quindi i dati incompleti o non plausibili. Una riga di qualità insufficiente può essere estratta nuovamente prima di proseguire nel processo.
La protezione dai duplicati confronta le righe estratte con le transazioni esistenti provenienti da altri estratti conto, utilizzando conto, data di valuta e importo. Si tratta di un controllo soggetto a revisione, non di una regola di eliminazione irreversibile.
Cosa significa in concreto
- Il file e il nome del file originali restano allegati al lotto di importazione.
- Ogni transazione creata può conservare la relativa riga di origine e il payload grezzo estratto.
- Le righe in valuta estera possono essere ricondotte al conto correlato pertinente presso lo stesso istituto.
- I potenziali duplicati segnalati restano visibili, così l’operatore può ignorare, acquisire o includere intenzionalmente la riga.
02 · Una registrazione interconnessa
Una transazione è molto più di un importo e una data
La pagina della transazione riunisce in un unico quadro provenienza, contabilità, attività ed evidenze. In questo modo una registrazione può essere spiegata a un titolare, a un contabile o a un revisore senza dover consultare più sistemi.
01Estratto conto di origineMovimenti del conto importatiFile originale e riga estratta conservati
02EvidenzeDocumenti giustificativiAllegati manualmente o abbinati automaticamente
03Relazione di cassaMovimento correlatoCambio valuta o trasferimento tra conti di proprietà
TXRegistrazione verificataAcquisto di un investimento−€5,000 · Categoria approvataTransazione
04PortafoglioAttività collegataDemo Bond 4.5% · posizione e lotti
05ContabilitàScrittura contabileQuadrata · verificata · contabilizzata
OrigineLotto di importazione + riga
EvidenzeDocumenti + richieste
Contesto dell’attivitàStrumento / posizione
ContabilitàUna o più JE
Una transazione può essere collegata alla relativa riga di importazione, a uno o più documenti di origine, a uno strumento o a una posizione, a un’altra transazione e a una o più scritture contabili.
Le evidenze possono essere allegate manualmente durante la verifica oppure abbinate automaticamente utilizzando i documenti già archiviati per l’entità. Tali documenti possono essere stati acquisiti mediante caricamento diretto, un lotto documentale, un caricamento MCP abilitato dal titolare o un flusso Telegram configurato.
Le conversioni FX e i trasferimenti interni sono rappresentati mediante collegamenti tra transazioni abbinate. La gamba in uscita contiene la scrittura contabile, mentre quella in entrata abbinata può derivare il proprio stato di contabilizzazione dalla relazione.
Le transazioni societarie possono generare richieste di evidenze. Quando un’evidenza è obbligatoria, una richiesta in sospeso impedisce la conferma finché non viene allegato un documento o l’obbligo non viene espressamente derogato.
Cosa significa in concreto
- I collegamenti ai documenti giustificativi associano fatture, contratti e altre evidenze, allegati manualmente o abbinati dalla base documentale.
- I collegamenti alle attività associano acquisti, vendite, proventi e commissioni allo strumento pertinente.
- I movimenti di cassa correlati collegano entrambi i lati di un cambio valuta o di un trasferimento tra conti di proprietà.
- I collegamenti contabili mostrano con precisione quali scritture contabilizzate derivano dalla transazione.
03 · Il cuore della partita doppia
L’attività di portafoglio e la contabilità dell’entità giuridica condividono la stessa catena di evidenze
Le transazioni confermate possono generare scritture contabili quadrate utilizzando il piano dei conti e i principi contabili dell’entità. Le scritture contabilizzate alimentano il bilancio di verifica, il libro mastro e i report di periodo.
Base contabilePartita doppia
Fonte dei reportJE contabilizzate
Stato della transazioneIn sospeso / verificata
Stato di contabilizzazioneDerivato dalle JE
Il motore contabile distingue liquidità, strumenti, risultati realizzati e non realizzati, commissioni, differenze FX, imposte, patrimonio netto e trattamenti specifici per categoria. Una transazione può generare più di una scrittura contabile quando è necessaria una rettifica.
Il livello di autonomia è configurabile. Ai livelli inferiori l’AI formula suggerimenti o presta assistenza; la conferma automatica e la contabilizzazione delle scritture da parte del sistema richiedono impostazioni più elevate e un’autorizzazione esplicita. Le attività bloccate o con un basso livello di attendibilità vengono accodate per la revisione.
Il piano dei conti e i principi contabili interni restano il sistema ufficiale di riferimento. AnyVault è un software contabile specializzato nella gestione patrimoniale, non un sistema per paghe, magazzino o un ERP completo per società operative.
Cosa significa in concreto
- Il bilancio di verifica e il libro mastro consentono di risalire fino alla scrittura sottostante.
- I documenti di origine e i collegamenti alle transazioni forniscono le evidenze contabili.
- L’AI può proporre attività contabili, ma gli esiti rilevanti restano soggetti a verifica.
- AnyVault non rivendica la correttezza autonoma in materia fiscale, legale o di bilancio civilistico.
04 · Ambiente di fine periodo
Un unico ambiente di chiusura trasforma i dati contabilizzati nei report di periodo
Quando la contabilità è pronta, Stato patrimoniale, Conto economico, Rendiconto finanziario, Prospetto delle variazioni del patrimonio netto e Nota integrativa vengono generati su richiesta a partire dalle scritture contabilizzate. I calcoli e i controlli di fine periodo sono riuniti nello stesso ambiente.
01ApertoPassaggio manuale
02In revisionePassaggio manuale
03ChiusoPassaggio manuale
04BloccatoModifiche impedite
Report su richiestaBS · IS · CF · SOCE · Notes
Controlli di integrità13 controlli JE
Assistenza di fine periodoFX · rivalutazione · ratei · IVA
Approvazione finaleIntervento umano
Gli stati del periodo seguono la sequenza Aperto → In revisione → Chiuso → Bloccato. La chiusura registra l’approvazione finale; soltanto il blocco impedisce successive contabilizzazioni e modifiche nell’intervallo di date.
I controlli continui sullo stato del sistema calcolano il grado di preparazione alla chiusura e lo stato di integrità. I controlli pre-chiusura riguardano la quadratura del bilancio di verifica, le scritture in bozza, i collegamenti alle transazioni, la copertura degli estratti conto bancari, le rivalutazioni FX e la liquidazione IVA.
La rivalutazione FX, la rivalutazione e i ratei degli strumenti, la liquidazione IVA e la compensazione dei conti fiscali possono essere calcolati in blocco sotto forma di proposte o scritture in bozza. Un utente responsabile deve comunque verificarli e contabilizzarli prima che i report diventino definitivi.
Cosa significa in concreto
- Conferma le transazioni e contabilizza le scritture ordinarie.
- Verifica e contabilizza la rivalutazione FX per ciascun conto in valuta estera e mese di competenza.
- Verifica le proposte relative alla rivalutazione degli strumenti, ai proventi maturati, agli ammortamenti e alle imposte.
- Conferma la copertura bancaria e risolvi le eccezioni di integrità oppure accettale formalmente.
- Apri i report di periodo dallo stesso ambiente, verificali, chiudi il periodo e bloccalo quando le modifiche devono cessare.
- Genera i documenti per gli adempimenti ove supportato; la trasmissione esterna resta al di fuori dell’applicazione.
05 · Tredici tipologie di attività
Ogni attività dispone di logiche proprie di valutazione e di flusso di cassa
AnyVault modella gli strumenti anziché trattare ogni investimento come una riga generica. Tipologia, metodo di valutazione, lotti, documenti, prezzi, titolarità e impostazioni dei flussi di cassa determinano come la posizione viene rappresentata nella contabilità e nei report.
Tipologie di strumenti13
Metodo di gestione dei lottiFIFO
Metodi di valutazione6
Segnalazione prezzo obsoleto>5 giorni
Le posizioni utilizzano lotti FIFO per determinare il costo e i risultati realizzati. Gli strumenti fuori bilancio possono rimanere visibili senza essere inclusi nel valore complessivo ordinario delle posizioni.
Il metodo di valutazione predefinito può essere modificato per ciascuno strumento. I metodi basati su prezzi in tempo reale e su valori manuali utilizzano l’ultimo dato di valutazione disponibile alla data di riferimento o in data precedente; in sua assenza, il sistema può utilizzare il costo come base alternativa, segnalando opportunamente il risultato.
Prodotti strutturati, finanziamenti, private equity e immobili possono conservare documenti e metadati sostanzialmente diversi da quelli dei titoli quotati.
Cosa significa in concreto
- Gli URL personalizzati dei prezzi possono essere letti mediante un modello di estrazione dedicato.
- I fornitori configurati e le impostazioni predefinite specifiche per tipologia determinano l’ordine delle fonti dei prezzi.
- Un prezzo di mercato mancante o obsoleto resta visibile come condizione relativa alla qualità dei dati.
- La valutazione manuale resta disponibile quando una fonte automatizzata non è accessibile o i principi contabili richiedono una base diversa.
AzioniPrezzo in tempo reale
ObbligazioniPrezzo in tempo reale
FondiPrezzo in tempo reale
FinanziamentiCapitale residuo
ImmobiliCosto ammortizzato
CriptoattivitàPrezzo in tempo reale o costo, secondo i principi adottati
Prodotti strutturatiManuale per impostazione predefinita
Materie primePrezzo in tempo reale ove supportato
Private equityCosto per impostazione predefinita
Depositi a termineCapitale residuo
OpzioniCosto per impostazione predefinita
Derivati FXFair value del contratto
AltroCosto per impostazione predefinita
06 · Proventi e scadenze previsti
I flussi di cassa derivano da piani, regole o dati di mercato, non da un’unica previsione generica
Strumenti diversi richiedono metodi di proiezione differenti. AnyVault distingue i piani derivati dai documenti, le proiezioni basate su regole, i pagamenti osservati e le stime dei dividendi basate sui dati di mercato.
Basati su regole
Le scadenze dei depositi a termine e i piani dei finanziamenti utilizzano date, tassi e frequenze configurati.
Proiezioni da dati di mercato
I dividendi osservati e le stime prospettiche sottoposte a controlli restano chiaramente identificati come proiezioni.
Fonti dei pianiDocumento / regola / manuale
StatiDa previsto a scaduto
Depositi a termineScadenza basata su regole
DividendiOsservati / previsti
Per obbligazioni, finanziamenti e prodotti strutturati contrassegnati come strumenti con flussi di cassa, un operatore può avviare la generazione tramite AI sui documenti giustificativi selezionati. I piani risultanti di cedole, capitale e interessi restano soggetti a verifica.
I depositi a termine possono proiettare il capitale a scadenza e gli interessi ACT/360 sulla base dei metadati dei lotti. Per i finanziamenti è possibile ricalcolare gli eventi futuri attesi a partire da una regola configurata per i flussi di cassa.
I dividendi azionari possono essere presentati come eventi osservati nei dati di mercato o come stime prospettiche chiaramente contrassegnate.
Cosa significa in concreto
- Gli eventi previsti possono essere abbinati alle transazioni effettive.
- Con l’acquisizione delle evidenze, lo stato può diventare incassato, parziale o scaduto.
- Ove i dati lo consentano, i dividendi prospettici sono stimati al netto delle impostazioni relative alle ritenute fiscali.
- Il Report dettagliato separa cedole, capitale, rimborsi di finanziamenti, dividendi e distribuzioni.
07 · Reportistica di portafoglio
Il Report dettagliato illustra sia il quadro complessivo sia ogni singola sezione per depositario
Il report presenta anzitutto il quadro dell’intera entità, quindi distingue gli istituti selezionati, il perimetro aggregato degli intermediari e gli investimenti privati o non detenuti presso intermediari. Le analisi di portafoglio e il contesto contabile utilizzano gli stessi dati sottostanti.
Patrimonio netto€2.45mLiquidità€310kReddito previsto€41k
Allocazione illustrativa · 58% azioni · 32% reddito fisso · 10% liquidità
Patrimonio netto€2.08mLiquidità€220kReddito previsto€36k
Allocazione illustrativa · 61% azioni · 31% reddito fisso · 8% liquidità
Patrimonio netto€1.26mLiquidità€118kReddito previsto€22k
Allocazione illustrativa · 67% azioni · 24% reddito fisso · 9% liquidità
Patrimonio netto€820kLiquidità€102kReddito previsto€14k
Allocazione illustrativa · 52% azioni · 38% reddito fisso · 10% liquidità
Patrimonio netto€370kLiquidità€90kReddito previsto€5k
Allocazione illustrativa · 22% azioni · 43% attività private · 35% liquidità
Viste principaliComplessivo / intermediari / privato
Prospettive di allocazione5
Anni di proiezioneCorrente + successivo
EsportazioniPDF ed Excel
Ogni sezione può mostrare valore, costo, utile e perdita, liquidità e patrimonio netto complessivo, insieme all’allocazione per categoria di investimento, valuta, rischio, tipologia di strumento e liquidità.
Le sezioni dedicate ai proventi e alle proiezioni prospettiche distinguono proventi maturati su strumenti a reddito fisso, dividendi, cedole, capitale, rimborsi di finanziamenti e distribuzioni di fondi. Le spese ricorrenti possono essere raggruppate per istituto o per perimetro privato.
Le appendici forniscono dettagli più approfonditi su azioni, reddito fisso, prodotti strutturati e private equity. Il report può essere esportato in PDF e in Excel con formule collegate, approfondimenti e grafici nativi.
Cosa significa in concreto
- La vista complessiva include investimenti privati, liquidità fiscale e informazioni fuori bilancio.
- Le sezioni dedicate agli intermediari sono circoscritte all’istituto o al gruppo di conti selezionato.
- La sezione privata comprende conti non detenuti presso intermediari e strumenti contrassegnati come privati.
- Excel include una scheda Insights dedicata a concentrazione, duplicazioni e investimenti con performance più deboli.
Oltre il flusso operativo principale
Altri strumenti per comprendere e gestire il portafoglio
Queste funzionalità ampliano il processo che va dall’estratto conto al report con pianificazione, scenari, controlli e analisi storiche.
Calcolatore del reddito obiettivo
Parti da un obiettivo di reddito annuo desiderato e calcola a ritroso utilizzando i valori di portafoglio e le ipotesi di rendimento configurate.
Stress test
Applica shock di scenario ai segmenti del portafoglio e analizzane l’effetto stimato su valore e allocazione.
Proiezione prospettica della performance
Esplora scenari futuri di portafoglio e reddito utilizzando ipotesi configurate, piani e flussi di cassa attesi.
Automazione AI configurabile
Scegli fino a che punto l’AI può suggerire, assistere, confermare o contabilizzare, con code di revisione, controlli di verifica e una funzione di sospensione globale.
Attività e passività fuori bilancio
Monitora garanzie, impegni e altre poste fuori bilancio insieme all’ordinaria determinazione del patrimonio netto.
Analisi della performance
Analizza la performance per il periodo e il perimetro selezionati, con il contesto relativo a istituti, attività, flussi di cassa e valutazioni.
Piano dei conti personalizzabile
Adatta la gerarchia e le associazioni dei conti all’entità, al quadro contabile e ai principi di reportistica interna.
Qualsiasi data di riferimento
Ricostruisci posizioni di portafoglio, lotti, liquidità e valutazioni a una data storica di rendicontazione selezionata.
Limiti e controlli
Domande frequenti dei clienti
AnyVault contabilizza tutto automaticamente?
No. L’automazione dipende dal livello di autonomia e dalle autorizzazioni configurati. Le attività con un basso livello di attendibilità, bloccate o sensibili alle evidenze restano soggette a verifica.
AnyVault può trovare automaticamente i documenti giustificativi?
Sì. Le evidenze possono essere allegate durante la verifica o abbinate utilizzando i documenti già archiviati per l’entità, mentre l’operatore mantiene il controllo sul collegamento definitivo.
Il nostro team può mantenere il controllo sulle approvazioni?
Sì. L’autonomia è configurabile per entità e flusso di lavoro. Le attività con un basso livello di attendibilità, bloccate o sensibili alle evidenze restano nel percorso di revisione.
AnyVault può essere utilizzato come semplice software o come servizio gestito?
Sì. Il team del cliente può gestire la propria istanza dedicata, oppure l’operatore AnyVault può eseguire importazioni ricorrenti, verifiche, riconciliazioni e attività del ciclo di chiusura secondo le responsabilità concordate.
Un assistente AI esterno può lavorare con i dati di AnyVault?
Sì. L’accesso MCP controllato dal titolare può mettere a disposizione dei client AI supportati strumenti circoscritti all’entità, con autorizzazioni e registri di audit.
Definisci l’effettivo flusso operativo