Issus de documents
L’IA propose les échéanciers de coupons, de principal et d’intérêts à partir des pièces justificatives sélectionnées.
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Du relevé source au portefeuille, à la comptabilité et au reporting
AnyVault relie toute la chaîne opérationnelle que les family offices et holdings d’investissement doivent généralement reconstituer dans des feuilles de calcul : fichiers sources, transactions contrôlées, justificatifs, positions, écritures comptables, contrôles de clôture et reporting de portefeuille.
01ImporterTéléversez un relevé de compte.
02ExtraireL’IA extrait et valide les données, puis recherche les doublons parmi les transactions existantes.
03Contrôler et approuverApprouvez l’extraction, la catégorie, les justificatifs, les liens entre transactions et les écritures comptables.
04Portefeuille et reportingLes positions, la comptabilité et les rapports sont produits à partir des mêmes données contrôlées.
01Importez des relevés de compte aux formats variés
Toutes les sections
Tous les exemples présentés sur cette page sont fictifs et fournis à titre d’illustration. Ils ne constituent ni des données clients, ni un conseil en investissement, ni la promesse d’une automatisation intégrale de chaque processus.
01 · Import flexible des relevés
Importez des relevés de compte aux formats variés
Un relevé n’est pas réduit à un solde dépourvu d’explication. AnyVault conserve le fichier téléversé, la ligne source extraite et les champs normalisés de la transaction afin que l’opérateur puisse vérifier l’interprétation du système.
Formats de relevésFichiers structurés + documents
Fiabilité de l’IAExtraction + nouveau contrôle qualité
Recherche de doublonsPar rapport aux transactions existantes
Résultat de l’approbationTransaction en attente
Le module d’import traite aussi bien les tableaux de transactions structurés que les relevés de compte présentés selon les formats propres à chaque établissement. Des règles spécifiques à l’établissement peuvent identifier les frais, instruments, quantités, devises et autres champs sans imposer une structure identique à tous les fournisseurs.
L’IA extrait et normalise les lignes de transaction, puis des contrôles qualité signalent les données incomplètes ou peu plausibles. Une ligne de qualité insuffisante peut être extraite à nouveau avant de poursuivre le processus.
La protection contre les doublons compare les lignes extraites aux transactions existantes issues d’autres relevés, à partir du compte, de la date d’effet et du montant. Il s’agit d’un contrôle soumis à validation, et non d’une règle de suppression irréversible.
Ce que cela signifie en pratique
- Le fichier d’origine et son nom restent joints au lot d’import.
- Chaque transaction créée peut conserver sa ligne source et les données brutes extraites.
- Les lignes en devises étrangères peuvent être affectées au compte associé correspondant au sein du même établissement.
- Les doublons signalés restent visibles afin que l’opérateur puisse ignorer, reprendre ou inclure délibérément la ligne.
02 · Un enregistrement interconnecté
Une transaction ne se résume pas à un montant et à une date
La page de transaction réunit dans un même graphe la provenance, la comptabilité, les actifs et les justificatifs. Une écriture peut ainsi être expliquée à un propriétaire, un comptable ou un auditeur sans avoir à consulter plusieurs systèmes.
01Relevé sourceMouvements du compte importésFichier d’origine et ligne extraite conservés
02JustificatifsPièces justificativesJointes manuellement ou rapprochées automatiquement
03Lien de trésorerieMouvement liéOpération de change ou virement entre comptes détenus
TXEnregistrement contrôléAchat d’un placement−5 000 € · Catégorie approuvéeTransaction
04PortefeuilleActif associéObligation Démo 4,5 % · position et lots
05ComptabilitéÉcriture comptableÉquilibrée · contrôlée · comptabilisée
SourceLot d’import + ligne
JustificatifsDocuments + demandes
Contexte de l’actifInstrument / position
ComptabilitéUne ou plusieurs écritures
Une transaction peut être reliée à sa ligne d’import, à un ou plusieurs documents sources, à un instrument ou une position, à une autre transaction ainsi qu’à une ou plusieurs écritures comptables.
Les justificatifs peuvent être joints manuellement lors du contrôle ou rapprochés automatiquement avec des documents déjà enregistrés pour l’entité. Ces documents peuvent provenir d’un téléversement direct, d’un lot documentaire, d’un téléversement MCP autorisé par le propriétaire ou d’un processus Telegram configuré.
Les conversions de devises et virements internes sont représentés par des paires de transactions liées. Le volet sortant porte l’écriture comptable, tandis que le volet entrant associé peut déduire son statut de comptabilisation de cette relation.
Les transactions d’entreprise peuvent déclencher des demandes de justificatifs. Lorsqu’un justificatif est obligatoire, une demande en attente bloque la confirmation jusqu’à ce qu’un document soit joint ou que l’exigence soit explicitement levée.
Ce que cela signifie en pratique
- Les liens vers les pièces justificatives associent factures, contrats et autres éléments probants, qu’ils soient joints manuellement ou rapprochés depuis la base documentaire.
- Les liens vers les actifs rattachent les achats, ventes, revenus et frais à l’instrument concerné.
- Les mouvements de trésorerie liés relient les deux volets d’une opération de change ou d’un virement entre comptes détenus.
- Les liens comptables indiquent précisément quelles écritures comptabilisées résultent de la transaction.
03 · Socle en partie double
Les opérations de portefeuille et la comptabilité de l’entité juridique partagent la même chaîne justificative
Les transactions confirmées peuvent générer des écritures équilibrées selon le plan comptable et les principes comptables de l’entité. Les écritures comptabilisées alimentent la balance générale, le grand livre et les rapports de période.
Méthode comptablePartie double
Source des rapportsÉcritures comptabilisées
Statut de la transactionEn attente / contrôlée
Statut de comptabilisationDéduit des écritures
Le moteur comptable distingue la trésorerie, les instruments, les résultats réalisés et latents, les frais, les écarts de change, les impôts et taxes, les capitaux propres et les traitements propres à chaque catégorie. Une transaction peut comporter plusieurs écritures lorsqu’un ajustement est nécessaire.
Le niveau d’autonomie est configurable. Aux niveaux inférieurs, l’IA formule des suggestions ou apporte une assistance ; la confirmation automatique et la comptabilisation d’écritures par le système exigent des paramètres plus élevés et une autorisation explicite. Les traitements bloqués ou à faible niveau de confiance sont mis en attente pour contrôle.
Le plan comptable et les principes comptables internes demeurent les référentiels du système. AnyVault est un logiciel comptable spécialisé dans la gestion de patrimoine ; ce n’est ni un logiciel de paie ou de gestion des stocks, ni un ERP complet pour sociétés opérationnelles.
Ce que cela signifie en pratique
- La balance générale et le grand livre permettent de remonter jusqu’à l’écriture sous-jacente.
- Les documents sources et les liens entre transactions fournissent les pièces justificatives comptables.
- L’IA peut proposer des traitements comptables, mais tout résultat ayant des conséquences reste soumis à contrôle.
- AnyVault ne prétend pas garantir de manière autonome la conformité fiscale, juridique ou réglementaire.
04 · Espace de clôture
Un espace de clôture unique transforme la comptabilité à jour en états financiers de période
Une fois le grand livre finalisé, le bilan, le compte de résultat, le tableau des flux de trésorerie, l’état des variations des capitaux propres et les notes sont générés à la demande à partir des écritures comptabilisées. Les calculs et contrôles de clôture sont regroupés dans le même espace.
01OuverteTransition manuelle
02En cours de contrôleTransition manuelle
03ClôturéeTransition manuelle
04VerrouilléeModifications bloquées
Rapports à la demandeBS · IS · CF · SOCE · Notes
Contrôles d’intégrité13 contrôles des écritures
Assistance à la clôtureFX · réévaluation · régularisation · TVA
Validation finaleAction humaine
Les périodes passent par les statuts Ouverte → En cours de contrôle → Clôturée → Verrouillée. La clôture enregistre la validation ; seul le verrouillage empêche les comptabilisations et modifications ultérieures dans la plage de dates concernée.
Des analyses de santé continues évaluent l’état de préparation à la clôture et l’intégrité des données. Les contrôles préalables portent sur l’équilibre de la balance générale, les écritures provisoires, les liens entre transactions, la couverture des relevés bancaires, les réévaluations de change et la liquidation de la TVA.
Les réévaluations de change et d’instruments, les écritures de régularisation, la liquidation de la TVA et la compensation des comptes fiscaux peuvent être calculées en masse sous forme de propositions ou d’écritures provisoires. Un utilisateur responsable doit toujours les contrôler et les comptabiliser avant la finalisation des rapports.
Ce que cela signifie en pratique
- Confirmer les transactions et comptabiliser les écritures courantes.
- Contrôler et comptabiliser la réévaluation de change de chaque compte en devises étrangères et pour chaque mois concerné.
- Contrôler la réévaluation des instruments, les produits courus, les amortissements et les propositions fiscales, puis les comptabiliser.
- Confirmer la couverture bancaire et résoudre les exceptions d’intégrité, ou les accepter formellement.
- Ouvrir les rapports de période dans le même espace, les contrôler, clôturer la période, puis la verrouiller lorsque toute modification doit cesser.
- Générer les documents de dépôt lorsqu’ils sont pris en charge ; leur transmission externe reste effectuée hors de l’application.
05 · Treize catégories d’actifs
Chaque actif dispose de sa propre logique de valorisation et de flux de trésorerie
AnyVault modélise les instruments au lieu de traiter chaque avoir comme une ligne générique. Le type, la méthode de valorisation, les lots, les documents, les cours, la détention et les paramètres de flux de trésorerie déterminent la présentation de la position dans la comptabilité et les rapports.
Types d’instruments13
Méthode de lotsFIFO
Méthodes de valorisation6
Alerte de cours obsolète>5 jours
Les positions utilisent la méthode FIFO par lots pour déterminer le coût et le résultat réalisé. Les instruments hors bilan peuvent rester visibles sans être inclus dans la valeur totale habituelle des positions.
La méthode de valorisation par défaut peut être modifiée pour chaque instrument. Les méthodes fondées sur les cours de marché ou une saisie manuelle utilisent le dernier point de valorisation disponible à la date de reporting ou avant celle-ci ; à défaut, le système peut retenir le coût historique et signaler ce choix.
Les produits structurés, prêts, investissements non cotés et biens immobiliers peuvent conserver des documents et métadonnées sensiblement différents de ceux des titres cotés.
Ce que cela signifie en pratique
- Des URL de cours personnalisées peuvent être lues au moyen d’un modèle d’extraction dédié.
- Les fournisseurs configurés et les paramètres par défaut propres à chaque type déterminent l’ordre des sources de cours.
- Un cours de marché manquant ou obsolète reste visible comme anomalie de qualité des données.
- La valorisation manuelle reste disponible lorsqu’aucune source automatisée ne l’est ou lorsque les principes comptables imposent une autre méthode.
ActionsCours de marché
ObligationsCours de marché
FondsCours de marché
PrêtsPrincipal restant dû
ImmobilierCoût amorti
CryptoactifsCours de marché ou coût historique, selon les principes comptables
Produits structurésManuelle par défaut
Matières premièresCours de marché lorsque disponible
Capital-investissementCoût historique par défaut
Dépôts à termePrincipal restant dû
OptionsCoût historique par défaut
Dérivés de changeJuste valeur du contrat
AutresCoût historique par défaut
06 · Revenus et échéances attendus
Les flux de trésorerie proviennent d’échéanciers, de règles ou de données de marché — pas d’une prévision générique
Chaque instrument exige une méthode de projection adaptée. AnyVault distingue les échéanciers issus de documents, les projections fondées sur des règles, les paiements observés et les estimations de dividendes basées sur les données de marché.
Fondés sur des règles
Les échéanciers des dépôts à terme et des prêts utilisent les dates, taux et fréquences configurés.
Projection sur données de marché
Les dividendes observés et les estimations prospectives encadrées restent clairement identifiés comme des projections.
Sources des échéanciersDocument / règle / saisie manuelle
StatutsD’attendu à en retard
Dépôts à termeÉchéance fondée sur une règle
DividendesObservés / projetés
Pour les obligations, prêts et produits structurés désignés comme instruments générant des flux de trésorerie, un opérateur peut lancer une génération par IA à partir des pièces justificatives sélectionnées. L’échéancier de coupons, de principal et d’intérêts qui en résulte reste soumis à contrôle.
Les dépôts à terme peuvent projeter le remboursement du principal à l’échéance et les intérêts ACT/360 à partir des métadonnées des lots. Les prêts peuvent recalculer leurs événements futurs attendus selon une règle de flux de trésorerie configurée.
Les dividendes d’actions peuvent apparaître comme des événements observés dans les données de marché ou comme des estimations prospectives clairement identifiées.
Ce que cela signifie en pratique
- Les événements attendus peuvent être rapprochés des transactions réelles.
- Le statut peut devenir reçu, partiellement reçu ou en retard à mesure que les justificatifs arrivent.
- Lorsque les données le permettent, les dividendes futurs sont estimés nets des paramètres de retenue à la source.
- Le Rapport détaillé distingue les coupons, le principal, les remboursements de prêts, les dividendes et les distributions.
07 · Reporting de portefeuille
Le Rapport détaillé explique aussi bien l’ensemble que chaque périmètre dépositaire
Le rapport présente d’abord la situation globale de l’entité, puis distingue certains établissements, l’ensemble des courtiers et les actifs privés ou non détenus auprès d’un courtier. L’analyse du portefeuille et le contexte comptable reposent sur les mêmes données sous-jacentes.
Valeur nette€2.45mTrésorerie€310kRevenus prévisionnels€41k
Allocation illustrative · 58 % actions · 32 % instruments à revenu fixe · 10 % trésorerie
Valeur nette€2.08mTrésorerie€220kRevenus prévisionnels€36k
Allocation illustrative · 61 % actions · 31 % instruments à revenu fixe · 8 % trésorerie
Valeur nette€1.26mTrésorerie€118kRevenus prévisionnels€22k
Allocation illustrative · 67 % actions · 24 % instruments à revenu fixe · 9 % trésorerie
Valeur nette€820kTrésorerie€102kRevenus prévisionnels€14k
Allocation illustrative · 52 % actions · 38 % instruments à revenu fixe · 10 % trésorerie
Valeur nette€370kTrésorerie€90kRevenus prévisionnels€5k
Allocation illustrative · 22 % actions · 43 % actifs privés · 35 % trésorerie
Vues principalesVue d’ensemble / courtier / actifs privés
Axes d’allocation5
Années de projectionAnnée en cours + suivante
ExportsPDF et Excel
Chaque section peut présenter simultanément la valeur, le coût, le résultat, la trésorerie et la valeur nette totale, ainsi que l’allocation par type d’investissement, devise, risque, type d’instrument et liquidité.
Les blocs consacrés aux revenus et aux projections distinguent les produits courus sur instruments à revenu fixe, les dividendes, les coupons, le principal, les remboursements de prêts et les distributions de fonds. Les charges récurrentes peuvent être regroupées par établissement ou par périmètre privé.
Des annexes détaillent davantage les actions, les instruments à revenu fixe, les produits structurés et le capital-investissement. Le rapport peut être exporté au format PDF et au format Excel, avec des formules liées, des analyses et des graphiques natifs.
Ce que cela signifie en pratique
- La vue d’ensemble inclut les actifs privés, la trésorerie fiscale et les éléments hors bilan.
- Les sections par courtier sont limitées à l’établissement ou au groupe de comptes sélectionné.
- La section consacrée aux actifs privés contient les comptes hors courtier et les instruments désignés comme privés.
- Le fichier Excel comprend un onglet Analyses consacré à la concentration, aux doublons et aux performances plus faibles.
Au-delà du processus principal
D’autres moyens d’analyser et de piloter le portefeuille
Ces fonctionnalités complètent la chaîne allant du relevé au reporting par des outils de planification, de simulation, de contrôle et d’analyse historique.
Calculateur de revenu cible
Déterminez le portefeuille nécessaire à partir d’un objectif de revenu annuel, de la valeur des actifs et des hypothèses de rendement configurées.
Tests de résistance
Appliquez des chocs de scénario aux différents segments du portefeuille et analysez leur incidence estimée sur la valeur et l’allocation.
Projection prospective de la performance
Explorez des scénarios pluriannuels de portefeuille et de revenus à partir des hypothèses, échéanciers et flux de trésorerie attendus configurés.
Automatisation configurable par l’IA
Définissez dans quelle mesure l’IA peut proposer, assister, confirmer ou comptabiliser, grâce à des files de contrôle, des mécanismes de vérification et une fonction de suspension globale.
Actifs et passifs hors bilan
Suivez les garanties, engagements et autres éléments hors bilan parallèlement au calcul habituel de la valeur nette.
Analyse de la performance
Analysez la performance sur une période et un périmètre sélectionnés, avec le contexte relatif aux établissements, aux actifs, aux flux de trésorerie et aux valorisations.
Plan comptable personnalisé
Adaptez la hiérarchie et la correspondance des comptes à l’entité, au référentiel comptable et aux règles internes de reporting.
Toute date d’arrêté
Reconstituez les positions du portefeuille, les lots, la trésorerie et les valorisations à une date historique de reporting donnée.
Périmètre et contrôles
Questions fréquemment posées par les clients
AnyVault comptabilise-t-il automatiquement toutes les opérations ?
Non. L’automatisation dépend du niveau d’autonomie et des autorisations configurés. Les traitements à faible niveau de confiance, bloqués ou nécessitant des justificatifs restent soumis à contrôle.
AnyVault peut-il trouver automatiquement les pièces justificatives ?
Oui. Les justificatifs peuvent être joints lors du contrôle ou rapprochés avec des documents déjà enregistrés pour l’entité, tandis que l’opérateur conserve la maîtrise de l’association finale.
Notre équipe peut-elle conserver le contrôle des approbations ?
Oui. Le niveau d’autonomie est configurable par entité et par processus. Les traitements à faible niveau de confiance, bloqués ou nécessitant des justificatifs restent dans le circuit de contrôle.
AnyVault peut-il être utilisé comme simple logiciel ou comme service géré ?
Oui. L’équipe du client peut exploiter son instance dédiée, ou l’opérateur AnyVault peut prendre en charge les imports récurrents, les contrôles, les rapprochements et les travaux de clôture selon la répartition convenue des responsabilités.
Un assistant d’IA externe peut-il travailler avec les données AnyVault ?
Oui. Un accès MCP contrôlé par le propriétaire peut mettre à la disposition des clients d’IA compatibles des outils limités au périmètre de l’entité, avec gestion des autorisations et journalisation d’audit.
Définir le périmètre du processus réel