Руководство по платформе · Русский

От исходной выписки к портфелю, бухгалтерскому учёту и отчётности

AnyVault объединяет в одну рабочую цепочку то, что семейным офисам и инвестиционным холдингам обычно приходится собирать из множества таблиц: исходные файлы, проверенные транзакции, подтверждающие документы, позиции, бухгалтерские проводки, контроль на конец периода и портфельную отчётность.

Опишите свою структуру Начните с импорта

01ИмпортЗагрузите выписку по счёту.

02Извлечение данныхИИ извлекает и проверяет данные, а также ищет дубликаты среди существующих транзакций.

03Проверка и подтверждениеПодтвердите извлечённые данные, категорию, документы, связи между транзакциями и бухгалтерские проводки.

04Портфель и отчётностьПозиции, бухгалтерские регистры и отчёты формируются на основе одних и тех же проверенных данных.

01Импортируйте выписки по счетам в разных форматах

Все разделы

Все примеры на этой странице вымышлены и приведены исключительно для иллюстрации. Они не содержат клиентских данных, не являются инвестиционной рекомендацией и не означают, что любой процесс может быть полностью автоматизирован.

01 · Гибкий импорт выписок

Импортируйте выписки по счетам в разных форматах

Выписка не превращается в итоговую сумму без расшифровки. AnyVault сохраняет загруженный файл, извлечённую исходную строку и приведённые к единому формату поля транзакции, чтобы пользователь мог проверить, как система интерпретировала данные.

Исходные данныеСтруктурированные файлы + документы

Контроль ИИИзвлечение + повторная проверка качества

Проверка дубликатовСопоставление с существующими транзакциями

Результат подтвержденияТранзакция ожидает обработки

Загрузчик обрабатывает как структурированные таблицы транзакций, так и документы с выписками в форматах разных финансовых организаций. Правила для конкретной организации позволяют распознавать комиссии, инструменты, количество, валюты и другие поля, даже если поставщики данных используют разные структуры.

ИИ извлекает и приводит к единому формату строки транзакций, после чего контроль качества выявляет неполные или неправдоподобные данные. Строку с низким качеством распознавания можно обработать повторно, прежде чем допустить её к следующему этапу.

Защита от дубликатов сопоставляет извлечённые строки с существующими транзакциями из других выписок по счёту, дате валютирования и сумме. Это средство контроля при проверке, а не правило безвозвратного удаления.

Что это означает на практике

Исходный файл и его имя сохраняются в пакете импорта.
Для каждой созданной транзакции можно сохранить исходную строку и необработанные извлечённые данные.
Строки в иностранной валюте можно связать с соответствующим дополнительным счётом в той же финансовой организации.
Возможные дубликаты остаются видимыми: пользователь может пропустить строку, принять уже существующую транзакцию или намеренно добавить новую.

02 · Все данные связаны

Транзакция — это больше, чем сумма и дата

Страница транзакции объединяет происхождение данных, бухгалтерский учёт, активы и подтверждающие документы в единую систему связей. Благодаря этому собственник, бухгалтер или аудитор может разобраться в записи, не разыскивая сведения в нескольких системах.

Исходная выпискаИмпортированные транзакции по счётуСохраняются исходный файл и извлечённая строка

Подтверждающие документыДокументальное подтверждениеПрикреплено вручную или найдено автоматически

Связь денежных транзакцийСвязанное движение средствОбмен валюты или перевод между собственными счетами

Проверенная записьПокупка инвестиционного актива−€5,000 · Категория подтвержденаТранзакция

ПортфельСвязанный активДемо-облигация 4.5% · позиция и лоты

Бухгалтерский учётБухгалтерская проводкаСбалансирована · проверена · проведена

ИсточникПакет импорта + строка

ПодтверждениеДокументы + запросы

Данные об активеИнструмент / позиция

Бухгалтерский учётОдна или несколько JEs

Транзакцию можно связать с её строкой импорта, одним или несколькими исходными документами, инструментом или позицией, другой транзакцией, а также с одной или несколькими бухгалтерскими проводками.

Подтверждающие документы можно прикрепить вручную во время проверки либо автоматически подобрать среди уже сохранённых документов юридического лица. Эти документы могли поступить через прямую загрузку, пакет документов, разрешённую собственником загрузку через MCP или настроенный процесс в Telegram.

Конвертации валюты (FX) и внутренние переводы представлены парами связанных транзакций. По исходящей части формируется бухгалтерская проводка, а статус проведения входящей части может определяться на основании этой связи.

По транзакциям компании можно создавать запросы подтверждающих документов. Если документ обязателен, незакрытый запрос не позволит подтвердить транзакцию, пока документ не будет прикреплён или требование явно не будет снято.

Что это означает на практике

Связи с подтверждающими документами объединяют транзакцию со счетами, договорами и другими основаниями — прикреплёнными вручную или найденными в базе документов.
Связи с активами соотносят покупки, продажи, доходы и комиссии с нужным инструментом.
Связанные движения средств объединяют обе стороны обмена валюты или перевода между собственными счетами.
Бухгалтерские связи точно показывают, какие проведённые записи возникли из этой транзакции.

03 · Основа — двойная запись

Транзакции портфеля и учёт юридического лица опираются на единую цепочку документов

На основании подтверждённых транзакций можно формировать сбалансированные бухгалтерские проводки с учётом плана счетов и учётной политики юридического лица. Проведённые записи служат источником данных для оборотно-сальдовой ведомости, главной книги и отчётности за период.

Основа учётаДвойная запись

Источник отчётностиПроведённые JEs

Статус транзакцииОжидает обработки / проверена

Статус проведенияОпределяется по JEs

Механизм бухгалтерского учёта различает денежные средства, финансовые инструменты, реализованные и нереализованные результаты, комиссии, курсовые разницы (FX), налоги, капитал и особые правила для отдельных категорий. Если требуется корректировка, одной транзакции может соответствовать несколько бухгалтерских проводок.

Степень автономности настраивается. На нижних уровнях ИИ предлагает варианты или помогает пользователю; автоматическое подтверждение и системное проведение записей требуют более высокого уровня настроек и явного разрешения. Заблокированные задачи и результаты с низкой уверенностью направляются на проверку.

План счетов и внутренняя учётная политика остаются главным источником правил. AnyVault — специализированная система учёта частного капитала, а не система расчёта заработной платы, складского учёта или полноценная ERP для операционной компании.

Что это означает на практике

От оборотно-сальдовой ведомости и главной книги можно перейти к исходной записи.
Исходные документы и связи с транзакциями образуют документальное обоснование учёта.
ИИ может предлагать бухгалтерские действия, но значимые результаты остаются доступными для проверки.
AnyVault не заявляет, что может автономно гарантировать правильность налогового, юридического или обязательного бухгалтерского учёта.

04 · Рабочее пространство для закрытия периода

Единое рабочее пространство превращает проведённые записи в отчётность за период

Когда бухгалтерские регистры готовы, на основании проведённых записей по запросу формируются Бухгалтерский баланс, Отчёт о прибылях и убытках, Отчёт о движении денежных средств, Отчёт об изменениях капитала и Примечания. Расчёты и проверки на конец периода собраны в том же рабочем пространстве.

01ОткрытПереход выполняет пользователь

02На проверкеПереход выполняет пользователь

03ЗакрытПереход выполняет пользователь

04ЗаблокированИзменения запрещены

Отчёты по запросуBS · IS · CF · SOCE · Примечания

Контроль целостности13 проверок JE

Помощь при закрытии периодаFX · переоценка · начисления · VAT (НДС)

Окончательное утверждениеДействие пользователя

Период последовательно получает статусы Открыт → На проверке → Закрыт → Заблокирован. Закрытие фиксирует утверждение; только блокировка запрещает последующие проводки и изменения в пределах соответствующего диапазона дат.

Непрерывные проверки состояния оценивают готовность к закрытию и целостность данных. Контроль перед закрытием охватывает равенство оборотов и сальдо, черновые записи, связи с транзакциями, полноту банковских выписок, валютную переоценку (FX) и расчёты по НДС (VAT).

Валютную переоценку (FX), переоценку инструментов и начисления, расчёты по НДС (VAT) и взаимозачёт налоговых счетов можно рассчитывать пакетно в виде предложений или черновых записей. Ответственный пользователь всё равно проверяет и проводит их до окончательного формирования отчётности.

Что это означает на практике

Подтвердите транзакции и проведите стандартные бухгалтерские записи.
Проверьте и проведите валютную переоценку (FX) для каждого счёта в иностранной валюте и соответствующего месяца.
Проверьте предложения по переоценке инструментов, начисленному доходу, амортизации и налогам.
Подтвердите полноту банковских данных и устраните исключения при проверке целостности либо официально примите их.
Откройте отчёты за период в том же рабочем пространстве, проверьте их, закройте период и заблокируйте его, когда изменения необходимо прекратить.
Сформируйте файлы для подачи отчётности, если эта функция поддерживается; отправка во внешние системы выполняется за пределами приложения.

05 · Тринадцать типов активов

Для каждого актива предусмотрены собственные правила оценки и денежных потоков

AnyVault моделирует отдельные инструменты, а не сводит все активы к универсальным строкам. Тип, метод оценки, лоты, документы, цены, право собственности и настройки денежных потоков определяют отражение позиции в учёте и отчётности.

Типы инструментов13

Метод учёта лотовFIFO

Методы оценки6

Признак устаревшей цены>5 дней

Для определения себестоимости позиций и реализованного финансового результата используется метод FIFO по лотам. Забалансовые инструменты могут оставаться видимыми, не включаясь в обычную общую стоимость позиций.

Метод оценки по умолчанию можно изменить для каждого инструмента. При оценке по рыночной или заданной вручную цене используется последняя точка оценки на отчётную дату или до неё; если такой точки нет, система может использовать себестоимость и соответствующим образом пометить результат.

Структурные продукты, займы, прямые инвестиции и недвижимость могут хранить документы и параметры, которые существенно отличаются от данных по биржевым ценным бумагам.

Что это означает на практике

Данные по индивидуальным URL с ценами можно считывать с помощью специального шаблона извлечения.
Порядок источников цен определяется настроенными поставщиками данных и правилами по умолчанию для каждого типа инструмента.
Отсутствующая или устаревшая рыночная цена остаётся видимым признаком качества данных.
Ручная оценка доступна, если автоматизированного источника нет или учётная политика требует использовать другую основу.

АкцииРыночная цена

ОблигацииРыночная цена

ФондыРыночная цена

ЗаймыОстаток основной суммы

НедвижимостьАмортизированная стоимость

КриптоактивыРыночная цена или себестоимость согласно учётной политике

Структурные продуктыПо умолчанию — ручная оценка

Сырьевые товарыРыночная цена, если поддерживается

Прямые инвестицииПо умолчанию — себестоимость

Срочные депозитыОстаток основной суммы

ОпционыПо умолчанию — себестоимость

Валютные деривативы (FX)Справедливая стоимость договора

ПрочееПо умолчанию — себестоимость

06 · Ожидаемые доходы и сроки погашения

Денежные потоки формируются по графикам, правилам или рыночным данным, а не по единому шаблону прогноза

Разным инструментам нужны разные методы прогнозирования. AnyVault отдельно учитывает графики на основе документов, расчёты по правилам, фактические выплаты и оценки дивидендов по рыночным данным.

На основе документов

ИИ формирует проекты графиков купонов, погашения основной суммы и процентов на основе выбранных подтверждающих документов.

На основе правил

Графики погашения срочных депозитов и займов строятся по заданным датам, ставкам и периодичности.

Прогноз по рыночным данным

Наблюдаемые дивидендные выплаты и консервативные прогнозные оценки чётко обозначаются как прогнозы.

Источники графиковДокумент / правило / ручной ввод

СтатусыОт ожидаемого до просроченного

Срочные депозитыПогашение по заданным правилам

ДивидендыФактические / прогнозные

Для облигаций, займов и структурных продуктов, отмеченных как инструменты с денежными потоками, пользователь может запустить формирование графика с помощью ИИ по выбранным подтверждающим документам. Полученный график купонов, основной суммы и процентов остаётся доступным для проверки.

Для срочных депозитов можно прогнозировать основную сумму к погашению и проценты по ACT/360 на основе данных лота. Будущие ожидаемые события по займам можно пересчитывать по настроенному правилу денежных потоков.

Дивиденды по акциям могут отображаться как фактически наблюдаемые события на основе рыночных данных или как чётко обозначенные прогнозные оценки.

Что это означает на практике

Ожидаемые события можно сопоставлять с фактическими транзакциями.
По мере поступления подтверждений статус может измениться на «получено», «получено частично» или «просрочено».
Если данные позволяют, будущие дивиденды рассчитываются за вычетом налога у источника согласно заданным настройкам.
В Подробном отчёте отдельно показаны купоны, основная сумма, выплаты по займам, дивиденды и распределения фондов.

07 · Портфельная отчётность

Подробный отчёт раскрывает как весь портфель, так и долю каждого кастодиана

Отчёт начинается с общей картины по юридическому лицу, а затем отдельно показывает выбранные финансовые организации, совокупные брокерские активы и частные либо неброкерские вложения. Портфельная аналитика и бухгалтерские данные используют одну и ту же информационную основу.

Чистая стоимость активов€2.45mДенежные средства€310kПрогнозный доход€41k

Пример распределения активов · 58% акции · 32% инструменты с фиксированным доходом · 10% денежные средства

Основные представленияВесь портфель / брокеры / частные активы

Варианты распределения5

Годы прогнозаТекущий + следующий

ЭкспортPDF и Excel

В каждом разделе можно показать стоимость, себестоимость, прибыль и убыток, денежные средства и общую чистую стоимость активов, а также распределение по виду инвестиций, валюте, риску, типу инструмента и ликвидности.

В блоках дохода и прогнозов отдельно представлены начисленный доход по инструментам с фиксированной доходностью, дивиденды, купоны, основная сумма, выплаты по займам и распределения фондов. Регулярные расходы можно сгруппировать по финансовым организациям или частной части портфеля.

Приложения содержат более подробные сведения об акциях, инструментах с фиксированным доходом, структурных продуктах и прямых инвестициях. Отчёт можно экспортировать в PDF и Excel со связанными формулами, аналитическими выводами и встроенными диаграммами.

Что это означает на практике

Общее представление включает частные активы, денежные средства для налоговых расчётов и забалансовую информацию.
Разделы по брокерам ограничены выбранной финансовой организацией или группой счетов.
Раздел частных активов содержит неброкерские счета и инструменты, отмеченные как частные.
В Excel предусмотрена вкладка Insights для анализа концентрации, дублирования и активов с более слабыми результатами.

За рамками основного процесса

Дополнительные инструменты для анализа портфеля и управления им

Эти возможности дополняют путь от выписки до отчёта инструментами планирования, сценарного анализа, контроля и анализа исторических данных.

Калькулятор целевого дохода

Рассчитайте необходимую структуру портфеля исходя из желаемого годового дохода, стоимости активов и заданных предположений о доходности.

Стресс-тестирование

Применяйте сценарные шоки к сегментам портфеля и оценивайте их предполагаемое влияние на стоимость и распределение активов.

Прогноз результатов

Моделируйте портфель и доход на будущие годы с учётом заданных предположений, графиков и ожидаемых денежных потоков.

Настраиваемая автоматизация с ИИ

Определите, может ли ИИ предлагать действия, помогать, подтверждать или проводить записи. Очереди на проверку, дополнительный контроль и возможность полностью приостановить автоматизацию остаются в распоряжении пользователя.

Забалансовые активы и обязательства

Учитывайте гарантии, обязательства и другие забалансовые статьи наряду с обычным расчётом чистой стоимости активов.

Анализ результатов

Анализируйте результаты за выбранный период и по заданному охвату с разбивкой по финансовым организациям, активам, денежным потокам и оценке.

Индивидуальный план счетов

Адаптируйте иерархию и сопоставление счетов к юридическому лицу, стандартам учёта и внутренней политике отчётности.

Любая отчётная дата

Восстанавливайте позиции портфеля, лоты, денежные средства и оценку на выбранную историческую отчётную дату.

Границы автоматизации и контроль

Частые вопросы клиентов

AnyVault автоматически проводит все записи?

Нет. Степень автоматизации зависит от настроенного уровня автономности и разрешений. Задачи с низкой уверенностью, заблокированные задачи и действия, требующие подтверждающих документов, остаются доступными для проверки.

Может ли AnyVault автоматически находить подтверждающие документы?

Да. Документы можно прикрепить во время проверки или подобрать среди уже сохранённых документов юридического лица, при этом окончательное решение о связи остаётся за пользователем.

Может ли наша команда сохранить контроль над подтверждением?

Да. Уровень автономности настраивается для каждого юридического лица и рабочего процесса. Задачи с низкой уверенностью, заблокированные задачи и действия, требующие подтверждающих документов, по-прежнему проходят проверку.

Можно ли использовать AnyVault только как программное обеспечение или как управляемый сервис?

Да. Команда клиента может самостоятельно работать в выделенном экземпляре системы, либо оператор AnyVault может по согласованному распределению обязанностей выполнять регулярный импорт, проверку, сверку и закрытие периодов.

Может ли внешний ИИ-ассистент работать с данными AnyVault?

Да. Управляемый собственником доступ через MCP позволяет предоставить поддерживаемым ИИ-клиентам инструменты в пределах конкретного юридического лица с разграничением прав и журналом аудита.

Определите реальный объём работы

Начните со своих юридических лиц, финансовых организаций и требований к отчётности.

Открыть анкету